Офшорные деньги зависли в Латвии. Интервью с создателем «Новичка». Все о блокировке Telegram

Российским деньгам в Латвии труднее с каждым днем — теперь один из крупнейших банков страны Rietumu заблокировал офшорные счета клиентов

Крупнейший частный банк Латвии (и один из любимых банков россиян в стране) Rietumu сообщил части клиентов о приостановке работы со счетами, открытыми офшорными компаниями, выяснил The Bell. Эти счета заблокированы, и чтобы вернуть к ним доступ, владельцам придется раскрыть бенефициаров офшоров, рассказать о происхождении их средств, деловых партнерах и даже обстоятельствах знакомства с ними.

• В письме, которое получили клиенты (есть у The Bell), содержится подробная инструкция с огромным списком документов — предоставление всей этой информации по сути сделало бы офшорную юрисдикцию бессмысленной.
• На вопрос, можно ли будет вывести деньги с заблокированных счетов, в банке не ответили. Латвийское издание db.lv пишет, что банк будет принимать любые платежные распоряжения только после углубленного анализа (due diligence).
• Чтобы вывести деньги, надо подать запрос через интернет-банк, а дальше банк будет решать: возможно, средства разрешат перевести без дополнительных бумаг (но только на счет той же компании в другом банке), а возможно, банк потребует дополнительных документов, сказали корреспонденту The Bell в колл-центре Rietumu.
• Сегодня на долю офшорных компаний приходится 36,7% всех банковских счетов в Латвии. А среди тех, которые открыли нерезиденты, эта доля еще выше – 44,5%. У скольких из них бенефециары — россияне, неизвестно.
• Как писал The Bell, латвийские банки в ближайшее время будут вынуждены будут избавиться от большей части средств иностранцев: доля их денег в местных банках должна снизиться примерно до 5%. На начало 2017 года она составляла почти 43%.
• Борьба с сомнительными деньгами в Латвии началась после краха банка ABLV, который США обвинили в отмывании денег и нарушении санкций, и коррупционного скандала вокруг главы местного ЦБ Илмара Римшевича.

Что мне с этого?

Использовать Латвию для вывода денег из России даже добросовестным клиентам с каждым днем все сложнее, а скоро будет совсем невозможно. Так что надо либо искать новые юрисдикции и схемы, либо оставлять деньги в стране.

ЭКСКЛЮЗИВ

«Партии составляли от 20 граммов до нескольких килограммов»

Мы смогли взять первое интервью у одного из разработчиков вещества «Новичок» Владимира Углева, который живет в России, но до сих пор отказывался общаться с журналистами. Вот что он нам рассказал:

• Опытное производство вещества в СССР действительно было, партиями до нескольких килограммов.
• Бинарного варианта «Новичка» (когда для получения яда надо смешать два безопасных вещества) не существует.
• Точная формула вещества была известна нескольким десяткам людей.
• Антидота от «Новичка» нет, шансов выжить у Сергея и Юлии Скрипаль нет.

Читайте интервью полностью y нас на сайте.

ДЕНЬГИ

На банковском рынке гарантий нет

«ОФК банк», принадлежащий однокурснику Владимира Путина Николаю Егорову (у него самая крупная доля в 25%), приостановил операции и перешел в «консультационный» режим работы. У банка якобы проблемы с ликвидностью. ЦБ уже совещался о работе банка и пока отложил этот вопрос до конца недели.

Вся правда об аресте саудовских принцев

Самый богатый человек в Саудовской Аравии, обладатель состояния в $16 млрд, принц Аль Валид ибн Талал вместе с другими саудовскими принцами провел два месяца под арестом в пятизвездном Ritz Carlton. По слухам, Аль Валиду пришлось заплатить за выход на свободу $6 млрд, а всего в результате операции по равноудалению принцев, которую затеял наследник престола Мохаммед ибн Салман, государство получило $100 млрд. Аль Валид рассказал корреспонденту Bloomberg о 83 днях ареста в Ritz Carlton и секретном договоре между принцами и королевской семьей.

СИГНАЛЫ

Telegram снова угрожают заблокировать

Компания Павла Дурова проиграла ФСБ в Верховном суде по иску, в котором требовала отмены приказа о раскрытии ключей шифрования переписки пользователей. Сразу после этого Роскомнадзор уведомил мессенджер о необходимости в течение 15 дней прислать ФСБ ключи — иначе ведомство получит право требовать в суде блокировки мессенджера.

Юристы Telegram уже заявили, что будут оспаривать решение суда, а Павел Дуров написал в твиттере, что угрозы блокировки не дадут результатов. Для блокировки потребуется отдельное судебное разбирательство, а специалисты сомневаются в том, что она может оказаться эффективной. Но на всякий случай напоминаем вот одна, а вот другая инструкция о том, как настроить использование Telegram через VPN.

ПРАКТИКА

eBay в дополненной реальности

Онлайн-магазин eBay добавил в свое мобильное приложение новую функцию — покупатели теперь смогут подобрать нужную упаковку для своего товара с помощью AR-технологии. Работает новая «фишка» очень просто: надо навести смартфон на хорошо освещенную поверхность с товаром, и приложение предложит подходящий вариант упаковки. Функция пока доступна только для Android, версия для iOs в разработке. AR в принципе очень популярна у ритейлеров — многие либо уже ее используют, либо собираются это сделать.

Как использовать в бизнесе главные тренды в онлайн-торговле

Рынок онлайн-шопинга становится все больше, и продавцы вынуждены все время придумывать новые схемы для удержания собственных клиентов в интернете — иначе покупателей тут же перехватит доминирующий Amazon. Inc рассказывает о 7 самых важных трендах в электронной торговле и (мы это любим) объясняет, как каждый из них можно использовать в своем бизнесе.

FUN

На родину — «кокаиновым самолетом»

Сегодня 23 высланных из Лондона российских дипломата покинули негостеприимную Великобританию и вылетели в Москву со всеми удобствами. За ними прислали самолет спецотряда «Россия» — и да, это тот же самый борт из «кокаинового дела», на котором из Аргентины в ходе спецоперации везли чемоданы с мукой.

Анастасия Стогней